Криптоіндустрія продовжує зростати, як і важливість нормативної бази для забезпечення її цілісності та безпеки. Як було сказано, разом із можливостями зростає і відповідальність. Отже, тут вступають у дію правила боротьби з відмиванням грошей (AML). Розроблений для запобігання незаконній діяльності, такій як відмивання грошей і фінансування тероризму за допомогою криптовалют і децентралізованого фінансування (DeFi), багато платформ використовують цей інструмент, включаючи одну з найбільших європейських криптобірж WhiteBIT.
Ви хочете зберегти свої фінанси та уникнути темної сторони криптосвіту, чи не так? Що ж, ми вам допоможемо! Просто читайте далі, щоб дізнатися про всі секрети найсучасніших інструментів, які запобігають цифровим злочинам нових грошей.
Як AML впливає на галузь?
Перш за все, виникає питання: що є суттю боротьби з відмиванням грошей (AML)? Коротко кажучи, це стосується набору правил, спрямованих на те, щоб запобігти крадіжці злочинцям, купуючи незаконні речі та пов’язані речі. Правила AML вимагають від бірж криптовалют перевіряти транзакції, які надають люди.
Криптоіндустрія, яка використовує цифрові валюти та технологію блокчейн, значно зросла за останні десять років. Разом з індустрією зростали супутні програми, інструменти та цілі сервіси, щоб екосистема могла працювати належним чином. Люди люблять криптовалюти, тому що вони децентралізовані та анонімні. Це велика частина того, чому вони існують і чому люди вважають їх привабливими.
Але вони мають як свої плюси, так і мінуси. З останнім ми ще вчимося боротися. Однак деякі програми та інструменти вже дозволяють знизити ризики зіткнень з недоброзичливцями в блокчейні.
Основні частини AML
Перевірки AML — це кроки, які вживають банки та криптобіржі для підтвердження особи своїх клієнтів і спостереження за сумнівними транзакціями. Наприклад, ан Перевірка AML USDT означає перевірку транзакцій Tether (USDT), щоб переконатися, що вони відповідають правилам AML.
Ці перевірки мають вирішальне значення для підтримки безпеки фінансової системи. Виявляючи та повідомляючи про підозрілу діяльність, установи можуть зупинити відмивання грошей та інші незаконні дії.
Протидія злочинності в криптосфері
На криптоплатформах люди купують, продають і торгують цифровими активами. Через це вони дуже важливі та стають мішенню для правил боротьби з відмиванням грошей (AML). Тому біржі повинні суворо дотримуватися правил AML. Це означає, що вони повинні перевіряти особу користувачів, контролювати транзакції та час від часу перевіряти обмін.
Популярні біржі дотримуються правил AML. Вони перевіряють, хто є їхніми користувачами, відстежують великі транзакції та співпрацюють з поліцією, щоб повідомляти про будь-які підозрілі дії.
Техніка проти обману
Технологія блокчейн є основою криптовалют, забезпечуючи децентралізований і прозорий запис усіх транзакцій. Ця прозорість може допомогти в боротьбі з відмиванням грошей (AML), але напіванонімний характер транзакцій блокчейну також може бути використаний для незаконної діяльності. Наше завдання – не допустити цього.
Щоб вирішити цю проблему, аналітичні компанії блокчейну створюють інструменти для відстеження та аналізу транзакцій. Ці інструменти допомагають виявляти підозрілі шаблони та мають вирішальне значення для того, щоб криптобіржі та фінансові установи належним чином дотримувалися правил боротьби з відмиванням коштів.
Регулювання ПВК та його вплив
Правила боротьби з відмиванням коштів відрізняються в кожній країні, але більше країн хочуть співпрацювати. Такі групи, як Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), встановлюють глобальні правила боротьби з відмиванням коштів та припиненням фінансування тероризму. Країни додають ці правила до своїх законів, щоб спільно боротися з фінансовими злочинами. Люди, які люблять криптовалюти, намагаються зробити їх безпечнішими, щоб вони стали популярнішими, і люди не хвилювалися про втрату своїх грошей онлайн-злочинцями.
Банки та інші фінансові установи дуже важливі для дотримання правил боротьби з відмиванням коштів у криптосвіті. Вони перевіряють користувачів і спостерігають за транзакціями, щоб виявити щось підозріле.
Ризикований бізнес
Для ефективного впровадження заходів ПВК фінансові установи використовують підхід, що ґрунтується на оцінці ризику. Це означає, що вони оцінюють рівень ризику різних клієнтів і операцій. Діяльність із підвищеним ризиком, як-от великі грошові перекази або операції, пов’язані з ризиковими сферами, перевіряється ретельніше.
Спільна робота
Банки та криптобіржі часто об’єднуються, щоб покращити відповідність вимогам AML. Вони обмінюються інформацією про підозрілу діяльність і працюють разом над створенням політики боротьби з відмиванням коштів. Ці партнерства мають важливе значення для створення міцного захисту від фінансових злочинів у криптосвіті.
Боротьба з брудними грошима 2.0
У майбутньому банки та криптобіржі використовуватимуть штучний інтелект (AI) і машинне навчання (ML), щоб ловити поганих хлопців, які використовують криптовалюти для поганих речей. Ці дивовижні технології допоможуть їм краще виконувати цю роботу та не дадуть поганим хлопцям створювати проблеми.
Розумна техніка для лову поганих акторів
Штучний інтелект і машинне навчання можуть переглядати величезні обсяги даних, щоб виявити закономірності, які можуть вказувати на відмивання грошей. Це полегшує моніторинг транзакцій, перевірку клієнтів і звітування про підозрілу діяльність. Ці технології зроблять заходи протидії відмиванню коштів ефективнішими та ефективнішими.
Сама технологія блокчейн також стає все кращою, допомагаючи боротися з відмиванням коштів. Нові проекти створюють системи на основі блокчейну для перевірки особи та моніторингу транзакцій, які добре відповідають існуючим правилам AML.
За новими правилами
Регулятори постійно оновлюють свої вказівки, щоб не відставати від криптоіндустрії, що швидко розвивається. Такі організації, як FATF, регулярно переглядають свої рекомендації щодо боротьби з новими ризиками та технологіями. Це допомагає нормам боротьби з відмиванням грошей (AML) залишатися актуальними та ефективними.
Спільні зусилля для Crypto Clearness
Співпраця між регуляторами, фінансовими установами та криптобіржами є ключем до майбутнього боротьби з відмиванням грошей у криптосвіті. Працюючи разом, вони можуть створювати жорсткіші нормативні акти та ділитися передовим досвідом для більш ефективної боротьби з фінансовими злочинами.
Результати
Переконайтеся, що погані хлопці не використовують цифрові гроші для поганих речей, надзвичайно важливо в криптосвіті. Ось тут і застосовуються правила боротьби з відмиванням грошей (AML). Вони не дозволяють шахраям робити підступні дії з криптовалютами та цифровими фінансами. Щоб захистити криптоактиви та зупинити зловмисників, нам потрібно дотримуватися правил боротьби з відмиванням коштів, співпрацювати з банками та криптобіржами та використовувати круті технології, які спеціалізуються на запобіганні злочинам.
Із зростанням криптосвіту з’являються нові проблеми. Кожен повинен знати нові правила і техніку. Це допомагає зберегти цифрові гроші в безпеці для всіх.