CFD сегодня является одним из самых популярных торговых инструментов на рынке. Для трейдеров, которые используют кредитное плечо для торговли активами, покупка и продажа которых дороже, CFD являются отличным вариантом.
Эта статья направлена на понимание основ контракта на разницу (CFD), включая то, как он работает, правила CFD в странах, плюсы и минусы, использование MT4 для торговли CFD, а также некоторые ключевые моменты, которые помогут стать успешным трейдером CFD. Это обеспечит основу для работы с CFD.
Что такое CFD?
Контракт на разницу (CFD) — это финансовый инструмент, который дает покупателю право купить или продать актив по заранее определенной цене. Покупатель платит премию за заключение контракта и получает любую разницу, положительную или отрицательную, между текущей ценой актива и заранее определенной ценой при погашении.
Контракт на разницу — это тип дериватива, с помощью которого трейдер может спекулировать ценными бумагами, фактически не владея ими. Трейдер платит премию авансом, а затем покупает или продает акции по их первоначальной стоимости плюс любое изменение цены. Если бы они держали длинные позиции по акциям, то они бы заработали деньги, если бы они выросли в цене, но потеряли бы деньги, если бы они упали в цене. Если бы у них была короткая позиция по акциям, они бы заработали деньги, если цены упадут, но потеряют деньги, если цены вырастут.
Это юридическое соглашение между двумя сторонами, которое обычно заключается на торговой онлайн-платформе или по телефону, после чего оно становится обязательным и подлежит исполнению по закону.
Как работает торговля CFD?
CFD — это тип продвинутой торговой стратегии, используемый только опытными трейдерами. CFD торгуются внебиржевой рынок, то есть они торгуются не на биржах, а между двумя сторонами через брокера. Это означает, что можно покупать или продавать CFD без необходимости платить комиссионные.
Существует два типа торговли CFD:
1. Длинные позиции. Это означает, что вы покупаете CFD, чтобы получить прибыль от роста цены базового актива.
2. Короткие позиции. Это означает, что вы продаете CFD, чтобы получить прибыль от снижения цены базового актива.
Разница между этими двумя позициями заключается в том, что короткие позиции требуют маржинального депозита, а длинные позиции — нет.
Ключевые особенности CFD заключаются в том, что они используют кредитное плечо, что означает, что трейдеры могут контролировать большие позиции с относительно небольшими суммами денег, и они торгуются с маржой. Это означает, что если вы покупаете одну акцию за 100 долларов, вам придется внести 1 доллар в качестве залога. Если вы покупаете 10 акций, вам необходимо внести залог в размере 10 долларов. Если цена упадет до 50 долларов за акцию, ваша позиция будет стоить 500 долларов, но ваш залог все равно будет составлять всего 10 долларов.
По сути, CFD позволяют инвесторам делать ставки на то, вырастет или упадет цена базового актива или ценной бумаги. Трейдеры могут делать ставки на движение вверх или вниз. Если трейдер, купивший CFD, обнаружит, что цена актива выросла, он выставит свой актив на продажу. Разница между ценами покупки и продажи суммируется, чтобы получить чистую разницу. На брокерский счет инвестора погашается чистая разница, которая представляет собой прибыль от сделок.
Правила CFD в странах
Правила CFD в разных странах различаются по объему и реализации. Трейдерам необходимо понимать нормативно-правовую базу в стране, в которой они работают, чтобы они могли торговать без каких-либо юридических рисков.
Многие крупные торговые страны, в том числе Великобритания, Германия, Швейцария, Сингапур, Франция, Южная Африка, Канада, Испания, Новая Зеландия, Гонконг, Норвегия, Италия, Таиланд, Бельгия, Дания, Нидерланды и Швеция, принимают их в списке, внебиржевые (OTC) рынки.
CFD регулируются правительством в большинстве стран. Вот список стран и их правила в отношении CFD:
- США – торговля CFD в США ограничена Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC), но нерезиденты могут торговать ими.
- Великобритания – Торговля не разрешена розничным инвесторам
- Китай – Торговля не разрешена розничным инвесторам
- Австралия – ASIC объявила в августе 2019 года о различных рекомендациях, которые, если они будут реализованы, повлияют на розничных клиентов, торгующих CFD. Правила не касаются оптовых торговцев
- Канада – розничным инвесторам торговля запрещена. Канадские администраторы ценных бумаг (CSA) отвечают за регулирование всех аспектов торговли в Канаде.
С увеличением количества нормативных актов и правил соответствия возросла потребность в отделе соответствия. Отдел комплаенса гарантирует соблюдение всех правил и законов и отсутствие риска судебных разбирательств.
Роль специалиста по соблюдению требований заключается в обеспечении соблюдения всех политик и процедур компании, проведении обучения по политикам и процедурам, отслеживании нарушений политики компании, расследовании заявлений о нарушениях и принятии корректирующих мер, когда это необходимо.
Плюсы и минусы торговли CFD
Торговля CFD — сложный вид торговли для начинающих. Оно предлагает больше преимуществ, чем традиционное инвестирование, но оно также несет в себе больше рисков.
Плюсы:
- CFD обеспечивают более высокое кредитное плечо, чем традиционная торговля.
- Все мировые рынки доступны через единую платформу.
- Не существует правил для шортинга (заимствования акций и продажи их на открытом рынке) или заимствования акций.
- Требования к дневной торговле не обязательны
- CFD на акции, индексы, казначейские облигации, валюту, секторы и товары теперь доступны у брокеров. Спекулянты, заинтересованные в различных финансовых инструментах, теперь могут торговать CFD вместо использования бирж.
- Гибкость – можно делать с запасом и не ограничиваться часами дня.
- Торговля CFD — вариант для тех, у кого недостаточно средств для инвестирования в фондовый рынок.
- Торговать можно из любой точки мира, если есть подключение к Интернету.
Минусы:
- Очень высокий риск (кредитное плечо очень велико, поэтому, если вы потеряете деньги, вам может быть трудно возместить свои потери.)
- Рынок CFD не слишком регулируется. Легитимность CFD-брокера определяется его репутацией, долголетием и финансовым состоянием, а не его государственным статусом или ликвидностью.
- Необходимо платить налоги в зависимости от законов вашей страны.
- Чтобы начать торговать, необходим большой капитал, поскольку маржа обычно составляет 1:100 или выше.
- Ликвидность CFD может быть ниже, чем у акций или других активов.
Использование MT4 для торговли CFD
Использование MT4 для торговли CFD — популярная тема в финансовой индустрии. Одна из причин его такой популярности заключается в том, что он предоставляет пользователю широкий спектр инструментов, которые предназначены для того, чтобы помочь трейдерам делать точные прогнозы будущих цен.
Самым важным инструментом в MT4 для торговли CFD является модуль графиков, который дает трейдерам обзор последних ценовых тенденций и позволяет им анализировать эти тенденции для составления прогнозов будущих цен. Использовать MT4 дешевле, чем другие платформы, такие как CQG и Trade Station.
Еще одной важной особенностью MT4 для торговли CFD является возможность создавать автоматические сделки с использованием технических индикаторов, и эти автоматические сделки можно использовать с другими функциями, такими как исследования, которые призваны помочь трейдерам прогнозировать будущие движения цен.
Основным недостатком использования MT4 для торговли CFD является то, что платформа пока не поддерживает мобильные устройства, а это означает, что вы не можете торговать на своем телефоне или планшете. Однако вы можете приобрести VPS для MT4, сделав его доступным в любой точке мира, и торговать, находясь в пути!
Как стать успешным трейдером CFD
Чтобы стать успешным трейдером CFD, нужно время, усилия и терпение. Стать успешным трейдером CFD – непростая задача. Для достижения успеха требуется много исследований и анализа.
1. Изучите рынок:
Трейдерам CFD необходимо понимать рынок, на котором они торгуют. Им необходимо знать, когда лучшее время для торговли, а когда худшее. Исследование рынка также включает понимание того, какие типы активов доступны на этом рынке, сколько стоит каждый актив и что происходит на этом рынке в любой момент.
2. Знайте свою толерантность к риску:
Трейдерам CFD необходимо знать свою толерантность к риску, прежде чем они начнут торговать, поскольку это существенно повлияет на их стратегию и размер сделки. Если у трейдера есть толерантность к высокому риску, он с большей вероятностью возьмет на себя рискованные сделки.
3. Следите за всеми сделками и убедитесь, что они прибыльны, чтобы избежать потерь.
4. Курсы трейдинга
Лучший способ научиться торговле CFD — обратиться в уважаемую компанию или учреждение. Для этой цели доступно множество курсов как онлайн, так и лично. Вы можете найти эти курсы через свою любимую поисковую систему или попросив специалистов в отрасли порекомендовать их. Курсы трейдинга научат вас совершать сделки, управлять рисками и определять прибыльные возможности на рынке.