Фінансовий світ переживає значні зміни в цю епоху швидких технологічних інновацій. Зміна вимог клієнтів і технологічний прогрес вплинули на зміни в економічному ландшафті. Цифрова революція спричинила кілька подій у цьому секторі. Отже, фінансові установи зосереджуються на цифровій трансформації як на основі своїх стратегій.
Core banking – це новаторський підхід, який переосмислює та спрощує операції фінансової установи. Він став опорою для захисту конфіденційної інформації клієнтів і полегшення основних операцій. Це рішення також змінює форму фінансових послуг, гарантуючи, що вони задовольняють очікування клієнтів. Впровадження базового банківського обслуговування підвищує ефективність, прибутки та зростання.
Технологічна основа для фінансових установ
Основна банківська система виконує основні операції банку. Він може керувати деталями клієнтів і обліковими записами, а також створювати звіти. Система також може обробляти депозити, кредити, зняття коштів і позики та розраховувати відсотки. Це сховище конфіденційної інформації банку. За допомогою цієї системи фінансові установи можуть підключати свої відділення, надаючи клієнтам доступ до послуг з будь-якого відділення.
Ви можете внести гроші у відділенні та зняти їх в іншому відділенні того ж банку або скористатися банкоматом. Система забезпечує оновлення в реальному часі для кожної виконаної транзакції та дозволяє переглядати оновлений баланс через будь-який канал. Ця система працює поза звичайним робочим часом. Ви можете отримати доступ до свого рахунку, коли банки закриті на день, через мобільні додатки, банкомати та інтернет-банкінг.
Основний банкінг призвів до автоматизації більшості рутинних банківських операцій, які раніше виконувалися вручну. Отже, це спростило завдання та мінімізувало помилки. Система пропонує основу для додавання нових послуг, таких як миттєві грошові перекази, мобільний банкінг і оплата рахунків онлайн. Фінансові установи можуть швидко запускати інноваційні послуги, щоб задовольнити очікування клієнтів.
Основний банкінг забезпечує легке відстеження даних для надання точної інформації. Система зберігає та оновлює дані рахунків клієнтів і транзакції в одному місці. Ваші дані стають легкодоступними, що дозволяє вам отримати доступ до свого рахунку з будь-якого відділення банку. Ця можливість економить час і покращує обслуговування клієнтів.
Через core banking фінансові установи можуть пропонувати декілька послуг на одній платформі. Для кожного клієнта буде легко керувати кількома продуктами, такими як кредитні картки, ощадні рахунки та позики. Ця система допомагає підвищити операційну ефективність банків і клієнтський досвід. Ви можете зручно отримати доступ до свого рахунку через кілька каналів: цифрові платформи, відділення банків і банкомати.
Кращі фінансові послуги
Core banking пропонує банкам рішення для задоволення мінливих потреб клієнтів. Його можливості аналізу даних допомагають фінансовим установам надавати персоналізовані послуги на основі звичок і потреб кожного клієнта. Крім того, система забезпечує обробку транзакцій у реальному часі, усуваючи затримки. Миттєва обробка транзакцій покращує управління грошовими потоками для банків і клієнтів.
Система дозволяє клієнтам зручно проводити транзакції з будь-якого місця, у будь-який час, через різні канали. Його надійний захист захищає провадження та дані клієнтів. Крім того, система дозволяє легко інтегрувати сторонні сервіси для збільшення фінансових продуктів, пропонованих клієнтам.
Чому фінансовим установам потрібно впроваджувати базовий банківський бізнес
Система пропонує рішення, які допомагають банкам йти в ногу з фінансовим ландшафтом, що розвивається. Це допоможе їм процвітати та залишатися попереду конкурентів у цю цифрову епоху. Застосовуючи базові банківські рішення, фінансові установи можуть оптимізувати свої операції для постійної прибутковості та зростання. Крім того, вони дозволять їм забезпечувати кращий досвід клієнтів.
Утримання клієнтів
Базовий банкінг допомагає банкам надавати адаптаційний досвід, адаптований для задоволення потреб кожного нового клієнта. Маючи цілісне уявлення про взаємодію клієнта з організацією, фінансові установи можуть створити персоналізований досвід. Клієнтам потрібні персоналізовані, прості та миттєві фінансові послуги, і задоволення цих очікувань допоможе фінансовим організаціям зберегти свою частку ринку.
Цілодобовий доступ до облікового запису на кількох каналах, виконання транзакцій у реальному часі та пропозиція цінних продуктів на основі інформації кожного клієнта допоможуть. Крім того, розпізнавання та рекомендація можливостей перехресних продажів клієнтам покращує їхній досвід.
Операційна ефективність
Основна банківська система автоматизує звичайну діяльність, спрощуючи процеси та допомагаючи персоналу зосередитися на додаткових завданнях. Ця розробка зменшує експлуатаційні витрати та ручні помилки, підвищуючи ефективність. Система пропонує дані в режимі реального часу для прийняття обґрунтованих рішень і покращеного розподілу ресурсів.
Основні банківські рішення забезпечують широку аналітику поведінки клієнтів. Ці відомості корисні для прийняття рішень на основі даних, дозволяючи фінансовим організаціям коригувати стратегії, прогнозувати моделі управління ризиками та розробляти відповідні продукти.
Конкурентна перевага над конкурентами
Основний банкінг пропонує фінансовим установам основу для швидких інновацій, надаючи їм перевагу перед конкурентами. Організації можуть легко впроваджувати нові технології у свої системи для підвищення ефективності роботи. Вони можуть співпрацювати з фінтех-компаніями, щоб збільшити кількість своїх послуг. Крім того, core banking сприяє швидкому виходу на ринок нових продуктів.
Збільшення можливостей
У міру зростання банку його системи повинні мати можливість керувати зростаючим обсягом транзакцій. Основний банкінг забезпечує ефективне виконання операцій без зниження продуктивності. Хмарні рішення на основі цієї системи забезпечують масштабованість. Банки можуть скористатися цією можливістю, не інвестуючи в критичну інфраструктуру. Крім того, співпраця зі сторонніми фірмами збільшує пропозицію послуг і призводить до розширення.
Відповідність нормативним вимогам і надійна безпека
З основним банкінгом банки дотримуватимуться нормативних вимог. Система забезпечує централізовану обробку даних для кращої прозорості. Він підтримує автоматичне звітування, зводячи до мінімуму помилки та знижуючи ризик регуляторних штрафів. Можливість відстеження в режимі реального часу основних банківських рішень допомагає виявляти та перехоплювати шахрайські дії.
Основний банкінг підвищує безпеку фінансових установ завдяки багатофакторній автентифікації та вдосконаленому шифруванню. Це сприяє швидкому впровадженню оновлень і виправлень безпеки. Крім того, система забезпечує безперервне виконання політики через централізоване керування безпекою.
Більше, ніж оновлення
Впровадження базового банківського обслуговування дозволяє банкам адаптуватися до мінливого фінансового середовища. Організації можуть легко адаптуватися до мінливих ринкових умов і швидко запускати цифрові пропозиції, щоб задовольнити вимоги клієнтів. Основний банківський бізнес також готує фінансові установи протистояти наслідкам несподіваних викликів, таких як пандемії.
Завдяки цій системі організації позиціонують себе як лідери інновацій у фінансовому секторі та залишаються конкурентоспроможними. Ці установи знаходяться на передньому краї технологічного прогресу завдяки інтеграції таких технологій, як блокчейн і штучний інтелект. Отже, ці розчини можуть прискорити їх зростання. Основний банкінг пропонує фінансовим установам цифрові можливості, необхідні для того, щоб стати лідерами ринку, і ваша організація повинна скористатися цією можливістю.