Криптоиндустрия продолжает расти, как и важность нормативно-правовой базы для обеспечения ее целостности и безопасности. Как уже было сказано, вместе с возможностями растет и ответственность. Вот тут-то и вступают в игру правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Разработанный для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма с использованием криптовалют и децентрализованных финансов (DeFi), этот инструмент используют многие платформы, включая одну из крупнейших европейских криптобирж WhiteBIT.
Вы хотите сохранить свои финансы и избежать темной стороны криптомира, верно? Что ж, мы вам поможем! Просто читайте дальше, чтобы узнать все секреты современных инструментов, предотвращающих цифровые преступления новых денег.
Как борьба с отмыванием денег влияет на отрасль?
Прежде всего, возникает вопрос: в чем суть борьбы с отмыванием денег (AML)? Вкратце, это относится к набору правил, призванных не допустить кражи, покупки незаконных вещей и связанных с этим вещей преступниками. Правила AML требуют, чтобы криптовалютные биржи проверяли транзакции, которые предоставляют люди.
Криптоиндустрия, использующая цифровые валюты и технологию блокчейна, значительно выросла за последние десять лет. Вместе с индустрией росли сопутствующие программы, инструменты и целые сервисы, чтобы экосистема могла работать должным образом. Люди любят криптовалюты, потому что они децентрализованы и анонимны. Это большая часть того, почему они существуют и почему люди находят их привлекательными.
Но они дают как свои плюсы, так и минусы. С последними мы пока учимся справляться. Однако некоторые программы и инструменты уже позволяют снизить риски столкновений с недоброжелателями в блокчейне.
Основные части борьбы с отмыванием денег
Проверки AML — это шаги, предпринимаемые банками и криптобиржами для подтверждения личности своих клиентов и отслеживания подозрительных транзакций. Например, Проверка AML USDT означает проверку транзакций Tether (USDT) для обеспечения их соответствия правилам ПОД/ФТ.
Эти проверки имеют решающее значение для обеспечения безопасности финансовой системы. Выявляя и сообщая о подозрительной деятельности, учреждения могут остановить отмывание денег и другие незаконные действия.
Борьба с преступностью в криптосфере
На криптоплатформах люди покупают, продают и торгуют цифровыми активами. Из-за этого они очень важны и становятся целью правил по борьбе с отмыванием денег (AML). Поэтому биржи должны строго соблюдать правила AML. Это означает, что они должны проверять личность пользователей, отслеживать транзакции и время от времени проводить аудит биржи.
Популярные биржи следуют правилам AML. Они проверяют, кто их пользователи, отслеживают крупные транзакции и работают с полицией, чтобы сообщать о любой подозрительной активности.
Технологии против обмана
Технология блокчейн является основой криптовалют, обеспечивая децентрализованную и прозрачную запись всех транзакций. Эта прозрачность может помочь в борьбе с отмыванием денег (AML), но полуанонимный характер транзакций блокчейна также может быть использован для незаконной деятельности. Наша задача — предотвратить это.
Чтобы справиться с этим, компании, занимающиеся аналитикой блокчейна, создают инструменты для отслеживания и анализа транзакций. Эти инструменты помогают выявлять подозрительные закономерности и имеют решающее значение для криптобирж и финансовых учреждений, чтобы они могли должным образом соблюдать правила AML.
Регулирование AML и его влияние
Правила AML в каждой стране разные, но все больше стран хотят работать вместе. Такие группы, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), устанавливают глобальные правила AML и прекращения финансирования терроризма. Страны добавляют эти правила в свои законы, чтобы вместе бороться с финансовыми преступлениями. Люди, которые любят криптовалюты, пытаются сделать их безопаснее, чтобы они стали более популярными, и люди не беспокоились о том, что их деньги попадут в руки онлайн-преступников.
Банки и другие финансовые учреждения играют очень важную роль в соблюдении правил AML в мире криптовалют. Они проверяют, кто является пользователями, и отслеживают транзакции, чтобы обнаружить что-либо подозрительное.
Рискованный бизнес
Для эффективной реализации мер AML финансовые учреждения используют подход, основанный на оценке риска. Это означает, что они оценивают уровень риска различных клиентов и транзакций. Более рискованные действия, такие как крупные денежные переводы или транзакции, связанные с рискованными областями, подвергаются более тщательным проверкам.
Работаем вместе
Банки и криптобиржи часто объединяются для улучшения соответствия требованиям AML. Они обмениваются информацией о подозрительной деятельности и работают вместе над созданием политик AML. Эти партнерства необходимы для создания надежной защиты от финансовых преступлений в мире криптовалют.
Борьба с грязными деньгами 2.0
В будущем банки и криптобиржи будут использовать искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение (МО), чтобы ловить мошенников, использующих криптовалюты для плохих дел. Эти модные технологии помогут им лучше справляться с этой работой и не позволят мошенникам создавать проблемы.
Умные технологии для поимки мошенников
ИИ и машинное обучение могут просматривать огромные объемы данных, чтобы выявлять закономерности, которые могут указывать на отмывание денег. Это упрощает мониторинг транзакций, проверку клиентов и сообщение о подозрительной деятельности. Эти технологии сделают меры AML более эффективными и действенными.
Сама технология блокчейн также становится лучше в борьбе с отмыванием денег. Новые проекты создают основанные на блокчейне системы для проверки личности и мониторинга транзакций, которые хорошо вписываются в существующие правила борьбы с отмыванием денег.
Следуя новым правилам
Регуляторы постоянно обновляют свои рекомендации, чтобы идти в ногу с быстро развивающейся криптоиндустрией. Такие организации, как FATF, регулярно пересматривают свои рекомендации, чтобы справляться с новыми рисками и технологиями. Это помогает правилам по борьбе с отмыванием денег (AML) оставаться актуальными и эффективными.
Совместные усилия для обеспечения криптопрозрачности
Совместная работа регуляторов, финансовых учреждений и криптобирж является ключом к будущему борьбы с отмыванием денег в криптомире. Работая вместе, они могут создать более жесткие правила и поделиться передовым опытом для более эффективной борьбы с финансовыми преступлениями.
Результаты
В мире криптовалют очень важно убедиться, что плохие парни не используют цифровые деньги для плохих дел. Вот где вступают в действие правила по борьбе с отмыванием денег (AML). Они не дают мошенникам заниматься подлыми делами с криптовалютами и цифровыми финансами. Чтобы обеспечить безопасность криптоактивов и остановить плохих парней, нам нужно следовать правилам AML, сотрудничать с банками и криптовалютными биржами и использовать крутые технологии, специализированные для предотвращения преступлений.
С ростом криптомира возникают новые проблемы. Каждому необходимо знать новые правила и технологии. Это помогает сохранить цифровые деньги в безопасности для всех.